קרן הפנסיה נועדה בראש ובראשונה כסוג של קופת חיסכון שמטרתה העיקרית היא לספק לאדם קצבה חודשית כאשר יגיע אל גיל הפרישה. מדובר באפיק החיסכון הנפוץ ביותר במשק במדינת ישראל, וכמעט כל עובד מחזיק בקרן פנסיה. קרנות פנסיה נועדו גם על מנת לספק מענה במקרה של אובדן כושר עבודה או חס וחלילה גם סיוע למשפחה במקרה של מוות. סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ תמצאו בסוכנות הביטוח צ'ק ביט.
בשנת 1995 חל שינוי בכל הקשור אל התחום של קרנות הפנסיה במדינת ישראל. באותה תקופה נחלקו קרנות הפנסיה לשתי קבוצות עיקריות: קרנות פנסיה חדשות וקרנות פנסיה ותיקות. החל משנת 1995 ניתן להצטרף אך ורק אל קרנות הפנסיה החדשות, זאת אומרת שכל מי שהחל לעבוד החל משנת 1995 משויך אוטומטית לקרנות פנסיה אלה.
קרנות פנסיה חדשות מחולקות לחמישה מסלולים שונים שמתוכם ניתן לבחור את המסלול הטוב ביותר עבורכם. מסלול בסיסי שהוא לרוב גם מסלול ברירת המחדל של רוב העובדים בישראל, מסלול עתיר ביטוח, מסלול עתיר ביטוח נכות, מסלול עתיר ביטוח שארים וגם מסלול עתיר חיסכון.
לכל אחד מהמסלולים הללו יש את היתרונות ואת החסרונות שלו, וכל מסלול מתאים לסוג מסוים של קבוצה באוכלוסייה במדינת ישראל. קרנות פנסיה חדשות הוקמו מכיוון שקרנות הפנסיה הוותיקות אינן היו מספקות מבחינות רבות. לכן חשוב מאוד לדעת באיזה מסלול אתם נמצאים, וכמובן לבחור את המסלול שיספק לכם את ההגנה הטובה ביותר.
אנו נשמח באמצעות אנשי המקצוע שלנו לתת לכם חוות דעת מקצועית שתכוון אתכם בדיוק אל המסלול האידיאלי עבורכם. בסופו של יום לקבל החלטות מהסוג הזה לבד זוהי משימה לא קלה, וחשוב מאוד שתקבלו עצה מקצועית בנושא. על השאלה האם כדאי לאחד קרנות פנסיה תמצאו תשובה על ידי אחד המומחים בסוכנות שלנו.